Щоб не потрапити до лап фінансових шахраїв, фрази «Будь обережним!» явно замало. Я дам кілька рекомендацій і порад, а також підкріплю їх деякими прикладами, що дадуть уявлення про те, яким чином можна зберігати обережність у своєму повсякденному житті.
- Користуючись інтернет-банком, ніколи й нікому не повідомляйте свої дані користувача та паролі. Якщо раніше для захисту рахунку найчастіше використовувалися комбінації різноманітних чисел і літер, то сьогодні їм на зміну прийшли коди, що отримуються через mobiil-ID, а також застосунок Smart-ID, в якому використовуються PIN1 та PIN2.
Не забувайте, що ці коди повинні використовуватися тільки вами особисто — ніколи не повідомляйте їх третім особам. Тим паче їх не можна вводити з вашого смартпристрою, коли вам дзвонять начебто з банку, тому що нібито на вашому рахунку була помічена підозріла активність або були здійснені несанкціоновані перерахування. Справжні працівники банку ніколи не дзвонитимуть і не запитуватимуть у вас пін-коди. Якщо вам надійшов такий дзвінок, ви маєте справу із шахраями.
- Не довіряйте людям, які дзвонять і пропонують вам інвестувати ваші гроші, а також не давайте стороннім особам віддалений доступ до вашого комп’ютера. Часто-густо шахраї дзвонять і пропонують зробити потенційно вигідну інвестицію. Мова може йти про якусь компанію, вартість акцій якої має злетіти до 101% через кілька днів після публікації певних новин.
Якщо шахраю вдається втертися в довіру до потенційної жертви, яка до того ж не має достатніх знань та навичок, злочинці люб’язно запропонують усіляку допомогу в реєстрації на певній торговій платформі. Для цього вони попросять жертву завантажити на свій комп’ютер програму, яка дозволить керувати комп’ютером віддалено. Продовжуючи спілкуватися з жертвою, злочинці на її ж очах відкривають спеціальний рахунок, після чого роблять переказ коштів з банківського рахунку жертви та здійснюють перші транзакції. Офіційно чинні постачальники інвестиційних послуг (інвестиційні об’єднання) не мають права тиснути на своїх клієнтів, і вже тим більше нікому з них не знадобиться віддалений доступ до комп’ютерів клієнтів.
- Обов’язково перевірте, чи може постачальник інвестиційних послуг надати відповідну ліцензію і чи не винесено щодо нього якого-небудь попередження. Постачальники фінансових послуг, наприклад, інвестиційні об’єднання, повинні мати дозвіл, виданий Фінансовою інспекцією. Відсутність необхідного дозволу вказує на те, що ця установа не має права надавати фінансові послуги. Якщо вони все ж надають, мова йде про кримінально караний злочин.
Фінансова інспекція здійснює постійний нагляд над діяльністю тих установ, що працюють у відповідних галузях. Якщо виявляється, що постачальник послуг діє без необхідного дозволу, Фінансова інспекція публікує дані про таких осіб на своєму сайті. На сайті Фінансової інспекції є розділ з реєстром, до якого занесені дані всіх осіб, яким Фінансова інспекція видала дозвіл, що уможливлює здійснення ними діяльності на території Естонії.
На додаток до вищесказаного я раджу вам зберігати спокій, в якій би ситуації ви не опинилися. Залежно від серйозності становища ви можете звернутися за допомогою безпосередньо до нас, так і до співробітника банку, клієнтом якого ви є. Ви також можете звернутися за порадою до друзів.
Матеріал підготовлений у співробітництві з Фінансовою інспекцією.
Фінансова інспекція здійснює нагляд з метою підтримки стабільності та надійності роботи фінансового сектору, а також зниження рівня фінансових ризиків.
Опубліковано на молодіжному інформаційному порталі Teeviit у 2022 році.
